Une planification pour éviter bien des tracas et sauver temps et argent pour vos héritiers

L’ancien professeur en Technique de comptabilité et gestion au Cégep Beauce-Appalaches, Hugues Drouin, présentera une conférence adressée aux liquidateurs, anciennement appelés exécuteurs testamentaires, le 21 octobre prochain au Georgesville, à Saint-Georges.

Deux représentations sont proposées le même jour. La première aura lieu à 14 h et la seconde à 19 h. En tant que comptable agréé/comptable professionnel agréé (CA/CPA) de 1983 à 2024, M. Drouin a souvent accompagné des personnes ayant eu à gérer des successions. « Je me rends compte que les gens négligent beaucoup cet aspect, au point d’entraîner des délais importants dans la gestion, le traitement fiscal et la fermeture d’une succession », indique-t-il.

Celui-ci a donc préparé une conférence lors de laquelle il présente ce qu’il faut faire pour maximiser l’héritage légué à ses proches ou celui à recevoir, pour diminuer le temps de règlement d’une succession, pour éviter les conflits entre les héritiers et pour éviter les tracas administratifs à son liquidateur et ses héritiers.

« Être liquidateur, c’est une tâche beaucoup plus lourde que la majorité des gens ne l’imaginent. Je vais vous donner une liste de choses à faire si vous êtes nommés liquidateurs », soutient M. Drouin.

De plus, la conférence comprendra certains conseils, notamment sur les décisions importantes à prendre de son vivant, des choix fiscaux possibles s’offrant à soi et à ses héritiers en plus de présenter différents outils financiers pour limiter la facture fiscale.

« Je vais parler en termes simples et concrets des différents documents légaux, tels que le testament, la procuration, le mandat de protection et les décisions médicales anticipées » qui vont avoir un impact financier important, assure le conférencier. « N’oubliez pas que les décisions et les gestes à poser que vous n’avez pas pris avant votre décès seront pris par quelqu’un d’autre. »

À titre d’enseignant, M. Drouin se servait souvent d’analogies dans ses cours. « C’est un peu comme acheter des pneus d’hiver. Ce n’est pas parce que vous en achetez qu’une tempête de neige va arriver demain matin, mais le jour où cela se produit, vous êtes bien équipé pour y faire face en vous épargnant bien des soucis et bien des dollars », illustre-t-il pour expliquer la nécessité de ces informations.

Ce dernier promet également qu’il n’est pas question d’essayer de vendre quoi que ce soit. « Étant en processus de semi-retraite, je cherche à diminuer ma clientèle et non à l’augmenter. Ce que vous allez apprendre vous servira très bien avec vos conseillers actuels », indique-t-il.

La conférence permet entre autres de prendre conscience de certaines réalités financières, fiscales et légales lors d’un décès et des moyens à prendre avant le décès pour sauver bien de l’argent et du temps à vos héritiers. « Vous réaliserez qu’une bonne préparation ne fait pas mourir plus vite et qu’elle va vous enlever bien des tracas, ainsi qu’à vos proches », conclut M. Drouin. Vous repartirez avec un document complet des informations présentées lors de cette conférence.

Comme les places sont limitées, Hugues Drouin demande aux personnes intéressées de réserver leur place en téléphonant au 418 226-8649 ou en écrivant à l’adresse hugues.drouin@telus.net. Le coût est de 50 $ par personne ou 80 $ par couple.