Gestion du patrimoine: Nicolas Mathieu est là pour vous guider !

C’est en septembre 2020 que Nicolas Mathieu, planificateur financier, a rejoint IG Gestion de Patrimoine. Sa mission: accompagner les familles et les entrepreneurs à l’aube de la retraite dans leur planification financière et fiscale.

Toute son expérience et ses études l’ont mené à ce poste, qui lui permet d’élaborer et d’appliquer un plan stratégique pour optimiser la situation financière de sa clientèle. Ayant remporté deux compétitions interuniversitaires de planification financière en 2021, Nicolas est bien déterminé à offrir des solutions financières de haute qualité pour permettre à sa clientèle d’atteindre leurs objectifs.

Le contact humain et l’idée de pouvoir aider les gens à tirer le meilleur parti de leur patrimoine le motive chaque jour. «Faire une différence dans la vie des gens, c’est ce qui me motive chaque jour», confie-t-il.

À cela s’ajoute l’équipe de spécialistes au bureau d’IG (fiscaliste, spécialiste en planification successorale, spécialiste en planification hypothécaire, etc.) qui, à ses côtés, apporte une grande expertise et une valeur ajoutée dans les dossiers.

« J’ai choisi cette firme parce qu’elle met de l’avant l’aspect de la planification financière. Et ici, on ne fait pas seulement qu’en parler, on le réalise », a-t-il affirmé.

Nicolas Mathieu explique en quelques mots son rôle dans ce processus financier: « Je suis là pour écouter, comprendre, résumer, conseiller et éduquer mes clients ». En effet, pour lui, la rencontre avec le client est une facette aussi importante que le financier parce que derrière la gestion du patrimoine, il y a toujours une entreprise, une famille, un humain. C’est pour eux qu’il veut donner le meilleur de lui-même et de ses connaissances.

Pour bien faire son travail, il s’assure de prendre le temps de collecter toutes les informations pertinentes afin d’avoir une vue d’ensemble réelle, mais aussi de bien comprendre les objectifs de ses clients. « On bâtit ensemble un plan évolutif et dynamique. Le plan doit s’adapter au marché, mais aussi à la situation de chacun », ajoute-t-il.

La gestion du patrimoine implique différents aspects. Les gens ont besoin d’un plan pour leur retraite, la vente de leur entreprise, leurs placements, l’optimisation fiscale et la planification successorale. 

À l’aide d’un plan global sur mesure, Nicolas intègre tous les aspects de votre vie financière pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Cela comprend également la révision des protections d’assurances.

Autant d’aspects pour lesquels il est en mesure d’accompagner et de guider sa clientèle. «Nous analysons la situation globale, puis on regarde si tout est optimal et ensuite, on applique les stratégies appropriées pour atteindre les objectifs », résume-t-il.

Beaucoup de gens et d’entrepreneurs amassent de l’argent, font des placements, investissent dans l’immobilier, etc. Pour que tout s’emboîte parfaitement vers un objectif précis et afin de rentabiliser au maximum ses avoirs, il faut un plan concret et détaillé.

Pour les placements, par exemple, il y en a une multitude d’options parmi lesquels choisir. « Avec IG, j’ai accès à des gestionnaires de placements de renommée mondiale, c’est sans limite!», souligne le planificateur  financier.

Mais c’est particulièrement auprès des particuliers  et des propriétaires d’entreprises approchant leur retraite que M. Mathieu est en mesure de mettre à profit ses compétences. Notamment pour élaborer une planification fiscale ou du revenu, et ainsi payer le moins d’impôt possible à  la retraite.

En ce qui concerne les successions, grâce à l’équipe d’IG qui entoure Nicolas, les clients peuvent être certain que tout est en ordre et que l’aspect légal est lié avec le fiscal, ce qui n’est pas toujours le cas. « Nous sommes alors en mesure de corriger des lacunes qui peuvent se traduire par un héritage plus élevé », explique-t-il.

Le planificateur financier et conseiller en sécurité financière propose ainsi un service complet, clé en main, qui s’intègre avec les autres professionnels avec qui les clients font affaire. « Nous pouvons offrir une double vérification, par exemple, et déceler des opportunités d’amélioration », fait-il savoir.

Grâce à son expérience, Nicolas Mathieu est en mesure d’aller plus loin avec sa clientèle. Et avec IG Gestion de Patrimoine, c’est toute une équipe qui est derrière lui pour l’appuyer en cas de besoin.

Pour Nicolas, la qualité de service ne se limite pas à la période de consultation. Il s’engage à être disponible pour ses clients en tout temps, pour répondre à leurs questions et les aider à naviguer à travers les défis financiers qu’ils peuvent rencontrer au fil du temps. Il prend le temps de connaître ses clients personnellement, de comprendre leurs valeurs, leurs préférences, afin de les aider à atteindre leurs objectifs.

En somme, Nicolas Mathieu est un planificateur financier passionné par son travail, et qui s’efforce en permanence d’offrir un service de qualité supérieure à ses clients. Avec son expertise, son dévouement et son engagement, il est un partenaire fiable et précieux pour toute personne sérieuse dans la gestion de leur patrimoine sur le long terme.